המודל שלי MODELING

תכנון מקיף של כל הצרכים וליווי אישי.יחס חלופה, היחס בין הכנסה בעבודה למול ההכנסה בפנסיה או במצב שלא ניתן לעבוד, נמצא דרכים לשמור על רמת חיים אליה אנחנו רגילים היום ומה יהיה בעתיד.בדיקה והתאמת התיק לצרכים האישיים, הבנת התמונה הכוללת בביטוח וחיסכון, ניהול סיכונים וסיכויים, בניית הגנה כלכלית כדי לשמור על רמת חיים נאותה לפי הצרכים האישיים שלנו.התכנון לטווח ארוך ולכן כל תקופה בוחנים שאנחנו עומדים ביעדים שהצבנו, ככל שנדרש נוכל לטפל ולעדכן את התכניות בהתאם לשינויים בצרכים שלנו ושל המשפחה.

הווה
איך אנחנו כיום, איך מרגיש לנו הביטחון הכלכלי, ההכנסות יציבות ומצבינו טוב, אנחנו רגילים לרמת חיים בהתאם ליכולות ולהכנסות שלנו, הימים חולפים ומה צפוי לנו בעתיד?איך נוכל לדעת שרמת החיים שלנו תישמר, שיהיה לנו מה שצריך לצרכים שלנו ושל המשפחה שלנו.הצרכים האישיים שלנו מושפעים ממאפיינים אישיים שמשתנים מעת לעת, גיל, מצב משפחתי, מצב תעסוקתי, הכנסות והוצאות, יעדים אישיים, חלומות ורצונות.כיום אנחנו רואים תמונה קיימת שמשקפת את המצב הקיים, ייתכן שהתמונה שאנו רואים רק חלק מהדברים.כיום אנחנו לוקחים אחריות לעתיד שלנו, מבטיחים את היציבות והאיתנות הכלכלית לנו ולמשפחה, גם אם קורה משהו בלתי צפוי נדע שיש מענה כלכלי וצרכים שלנו, גם אם נזדקק לטיפול רפואי יש לנו דרך לשרוד פיזית וכלכלית.

עתיד
מה קורה בעתיד אנחנו לא יודעים, יש לנו חלומות שאנחנו רוצים להגשים בטווח ארוך וגם לשנים הקרובות.

איך נבטיח שיש לנו מה שאנחנו צריכים ?
בהרבה מקרים יש חוסר וודאות כלכלית מה יהיה כשנגיע לפנסיה איך נתחיל ואיך נגמור את חודש, האם נוכל לשמור על אותה רמת חיים בפנסיה.
מה קורה אם הסטטיסטיקה פוגשת אותנו, יכול לקרות מצב שבדרך לפנסיה מצב רפואי מונע מאיתנו לעבוד, נרצה לוודא שההכנסה תזרום וגם שיש לנו את כל המשאבים להתמודד עם המצב הרפואי.
אנחנו יכולים לייצר היום את הוודאות למחר, ככה שיש לנו שקט נפשי כלכלי שיש מענה לצרכים שלנו.
העתיד בידיים שלנו וכיום אנחנו בונים עתיד טוב לנו ולמשפחה, אני פה ומתכנן איתך עתיד בטוח!

צרכים אישיים
הצרכים האישיים שלנו משתנים מעל לעת ונגזרים ממצב אישי, הכנסות והוצאות, הגיל שלנו ושל בני המשפחה.
הצרכים והרצונות שלנו משתנים ומשפיעים על הצורך שלנו בביטוח ופיננסים.
מעקב צמוד וניהול הצרכים הכלכליים האישיים יבטיחו שהתיק יתאים לצרכים שלנו

התאמות לשינויים
כל שינוי שיש משפיע וצריך לבחון שהתיק מתאים לנו.

להלן חלק מהשינויים שמצריכים עדכון בתיק:

שינוי מצב משפחתי, נולדתי, חתונה, גירושין, נולד ילד.

שינוי מצב תעסוקתי, שינוי מקום עבודה, פתיחת תיק עצמאי או חברה, השכר עלה או ירד.

שינויים בצרכים האישיים, שינוי בטווח זמן שהכסף מיועד, הגדלת או קיצור טווח השקעה, צריך כסף למשהו.

שינוי מצב רפואי, אם יש צורך לטיפול רפואי, המליצו לנו או עשינו טיפול רפואי.

שינוי פרטים אישיים, שינוי כתובת, החלפת כרטיס אשראי.